Petoksen määritelmä ja esimerkit

Petos on laaja juridinen termi, joka viittaa epärehellisiin tekoihin, joissa tahallaan käytetään petoksia laittomasti riistää toiselta henkilöltä tai yhteisöltä rahaa, omaisuutta tai laillisia oikeuksia.

Toisin kuin varkausrikos, johon sisältyy arvokkaan aseman ottaminen voiman tai varkauden kautta, petokset perustuvat tosiseikkojen tarkoituksellisen virheellisen esittämisen käyttöön oton toteuttamiseksi.

Petos: Key Takeaways

Todistetuissa petostapauksissa tekijä - henkilö, joka suorittaa vahingollisen, laittoman tai moraalittoman teon - voidaan todeta tehneen joko

Petosten tekemisessä rikoksentekijät saattavat pyrkiä joko rahallisiin tai ei-monetaarisiin varoihin tekemällä tarkoituksellisesti vääriä väitteitä. Esimerkiksi se, että tietoisesti valehdellaan iästä ajokortin saamiseksi, rikoshistoria työn saamiseksi tai tulot lainan saamiseksi, voi olla vilpillistä.

Vilpillistä tekoa ei pidä sekoittaa "huijaukseen" - tahalliseen vilpilliseen tekoon tai väärään lausuntoon, joka on tehty ilman aikomusta saada voittoa tai vahingoittaa toista henkilöä merkittävästi.

Rikollisten petosten tekijät voidaan rangaista sakkoilla ja / tai vankeudessa. Siviilipetoksen uhrit voivat nostaa kanteen rahallista korvausta hakevalta tekijältä.

Siviilipetoksia koskevan oikeudenkäynnin voittamiseksi uhrin on täytynyt kärsiä todellisia vaurioita. Toisin sanoen petosten on oltava onnistuneita. Rikolliset petokset puolestaan ​​voidaan asettaa syytteeseen, vaikka petos epäonnistuisi.

Lisäksi yksi vilpillinen teko voidaan asettaa syytteeseen sekä rikoksena että siviilirikoksena. Siksi uhri tai uhrit voivat nostaa rikostuomioistuimessa petosta tuomitun myös siviilioikeudessa.

Petos on vakava juridinen asia. Henkilöiden, jotka uskovat joutuneensa petosten uhreiksi tai joita on syytetty petoksista, tulee aina kysyä pätevän asianajajan asiantuntemusta.

Vaikka petostentorjuntaa koskevien lakien erityispiirteet vaihtelevat osavaltiosta toiseen ja liittovaltion tasolla, on olemassa viisi välttämätöntä asiaa, jotka ovat tarpeen todistamaan tuomioistuimessa petoksen rikos:

1. Olennaisen tosiasian väärää esittäminen: Asiaan liittyvä tosiseikka on annettava väärin. Väärän lausunnon vakavuuden tulisi olla riittävä vaikuttamaan merkittävästi uhrin päätöksiin ja toimiin. Esimerkiksi väärät lausunnot vaikuttavat henkilön päätökseen ostaa tuote tai hyväksyä laina.
2. Valheiden tuntemus: Väärän lausunnon antajan on tiedettävä tai uskottava, että se on väärin tai väärin.
3. Tarkoitus pettää: Väärä ilmoitus on pitänyt tehdä nimenomaisesti tarkoituksella harhauttaa ja vaikuttaa uhriin.
4. Uhrin kohtuullinen luottamus: Sen tason, johon uhri vetoaa väärään lausuntoon, on oltava oikeuden kannalta kohtuullinen. Retoriikan, törkeän tai selvästi mahdottoman lausuman tai väitteen luottaminen ei välttämättä ole ”kohtuullista” luottamista. Henkilöille, joiden tiedetään olevan lukutaidottomia, epäpäteviä tai muuten henkisesti heikentyneitä, voidaan kuitenkin myöntää siviilioikeudellisia vahinkoja, jos tekijä on tietoisesti hyödyntänyt heidän tilaaan.
5. Todellinen kärsimys tai vahinko: Uhri kärsi todellisesta menetyksestä, joka johtui välittömästä riippuvuudesta väärän lausunnon kanssa.

Kaikki väärät väitteet eivät ole laillisesti petollisia. Koska lausunnot tai vakaumusta koskevat lausunnot eivät ole tosiseikkoja, eivät saa olla petoksia.

Esimerkiksi myyjän lausunto "rouva, tämä on nykyään markkinoiden paras televisio", vaikka se on mahdollisesti totta, on perusteeton lausunto eikä tosiasia, jonka "kohtuullisen" ostajan voi odottaa jättävän ottamatta huomioon pelkkänä myyntinä liioittelu.

Petos esiintyy monissa muodoissa monista lähteistä. Petolliset tarjoukset, jotka tunnetaan nimellä "huijaukset", voidaan tehdä henkilökohtaisesti tai tulla postitse tavallisella postitse, tekstiviestit, puhelinmyyntija Internet.

Yksi yleisimmistä petosmuodoista on sekkipetokset, paperitšekkien käyttö petoksiin.

Yksi tarkistuspetoksia koskevista päätavoitteista on henkilöllisyysvarkaus- henkilökohtaisten taloudellisten tietojen kerääminen ja käyttö laittomiin tarkoituksiin.

Jokaisen kirjoitetun sekin edestä henkilöllisyysvaras voi saada uhrin: nimen, osoitteen, puhelinnumeron, pankkinimen, pankin reititysnumeron, pankkitilin numeron ja allekirjoituksen. Lisäksi myymälä voi lisätä henkilökohtaisia ​​tietoja, kuten syntymäaika ja kuljettajan lisenssinumero.

Siksi henkilövarkauksien ehkäisemisen asiantuntijat suosittelevat paperitarkistusten käyttämistä aina kun mahdollista.

Tavallisimpia sekkipetoksia ovat:

• Tarkista varkaus: Sekkien varastaminen vilpillisiin tarkoituksiin.
• Tarkista väärentäminen: Sekin allekirjoittaminen tosiasiallisella velallisen allekirjoituksella ilman heidän valtuutustaan ​​tai sellaisen vahvistuksen vahvistaminen, jota ei makseta myöntäjälle. Molemmat tehdään yleensä varastettujen sekien avulla. Väärennöksiä pidetään väärennettyjen sekkien vastaavina.
• Tarkista kiting: Sekin kirjoittaminen tarkoituksena saada sellaisia ​​varoja, joita ei ole vielä talletettu sekkitilille. Kutsutaan myös ”kelluvaksi” sekiksi, kiting on sekkien väärinkäyttö muodossa luvattoman luoton.
• Paperin roikkuu: Kirjoittaa tarkastuksia tileille, jotka tekijän tiedetään sulkeneen.
• Tarkista pesu: Poistamalla allekirjoitus tai muut käsin kirjoitetut tiedot kemiallisesti tarkistuksista, jotta ne voidaan kirjoittaa uudelleen.
• Tarkista väärentäminen: Sekien tulostaminen laittomasti uhrin tilin tietojen perusteella.

Mukaan Yhdysvaltain keskuspankki, Amerikkalaiset kuluttajat ja yritykset kirjoittivat 17,3 miljardia paperisekkiä vuonna 2015, mikä on neljä kertaa enemmän kuin kaikissa Euroopan unionin maat yhdistettynä vuonna.

Huolimatta suuntauksesta kohti pankki-, luotto- ja sähköisiä maksutapoja, paperitšekit ovat edelleen yleisimmin käytetty tapa maksaa suuria kuluja kuten vuokria ja palkanmaksuja. On selvää, että siellä on edelleen paljon mahdollisuuksia ja houkutusta tehdä petoksia.

Läpi Yhdysvaltain asianajajat, liittovaltion hallitus syyttää ja rankaisee erityyppisiä petoksia, jotka on yksilöity liittovaltion laissa. Vaikka seuraava luettelo sisältää yleisimmän näistä, on olemassa laaja valikoima liittovaltion ja valtion petoksia.

• Posti- ja postipetokset: Säännöllisen postin tai muun langallisen viestintätekniikan käyttö, mukaan lukien puhelimet ja Internet, osana vilpillistä järjestelmää. Posti- ja johtopetokset lisätään usein muihin asiaan liittyviin rikoksiin liittyvinä syytteinä. Esimerkiksi, koska postia tai puhelinta käytetään tyypillisesti yrittäessään järjestää tuomarien tai muiden lahjuksia valtion virkamiehet, liittovaltion syyttäjät voivat lisätä syytteitä lanka - tai postipetoksista lahjonnan ja korruptio. Samoin lanka- tai postipetosmaksuja sovelletaan usein syytteeseenpanossa mailakauppa ja RICO-laki rikkomuksia.
• Veropetokset: Tapahtuu aina, kun veronmaksaja yrittää välttää liittovaltion tuloverojen maksamista tai kiertää sen. Esimerkkejä veropetoksista ovat verotettavan tulon tietoinen aliraportointi, liiketoiminnan vähennysten yliarviointi ja veroilmoituksen yksinkertainen jättäminen.
• Osake- ja arvopaperipetokset: Sisältää tyypillisesti osakkeiden, hyödykkeiden ja muiden arvopapereiden myymisen harhaanjohtamalla. Esimerkkejä arvopaperipetoksista ovat Ponzi tai pyramidi, välittäjien kavallukset ja valuuttapetokset. Petos tapahtuu yleensä, kun osakevälittäjät tai sijoituspankit vakuuttavat ihmiset tekemään sijoituksia väärien tai liioiteltujen tietojen tai ”sisäpiiriläisten” perusteella kaupankäynti”Tietoja ei ole yleisön saatavilla.
• Medicare- ja Medicaid-petokset: Yleensä tapahtuu, kun sairaalat, terveydenhuoltoyritykset tai yksittäiset terveydenhuollon tarjoajat yrittävät kerätä laittomat takaisinmaksut hallitukselta ylilaskuttamalla palveluita tai suorittamalla tarpeettomia testejä tai lääketieteellisiä menettelyjä.

Mahdollisiin seuraamuksiin liittovaltion petoksista tuomitsemiseksi liittyy yleensä vankila tai koeaika, ankarat sakot ja vilpillisesti hankittujen voittojen palauttaminen.

Vankeusrangaistukset voivat vaihdella kuudesta kuukaudesta 30 vuoteen jokaisesta erillisestä rikkomuksesta. Liittovaltion petosten sakot voivat olla erittäin suuria. Tuomio posti- tai johtopetoksista voi johtaa jopa 250 000 dollarin sakkoihin jokaisesta rikkomuksesta.

Petokset, jotka vahingoittavat suuria uhriryhmiä tai joihin liittyy suuria rahasummia, voivat johtaa sakkoihin, jotka ovat kymmeniä miljoonia dollareita tai enemmän.

Esimerkiksi heinäkuussa 2012 lääkkeiden valmistaja Glaxo-Smith-Kline tunnusti syyllisyytensä tuotemerkin väärin merkitsemiseen Paxil-lääkkeelle tehokkaana masennuksen hoidossa alle 18-vuotiailla potilailla. Osana ratkaisua Glaxo suostui maksamaan 3 miljardia dollaria hallitukselle yhdessä Yhdysvaltojen historian suurimmista terveydenhuoltopetoksia koskevista ratkaisuista.

Petosten varoitusmerkit vaihtelevat yritettävän tyypin mukaan. Esimerkiksi, tuntemattomien soittajien puhelinmarkkinointipuhelut, jotka sanovat sinun "lähetä rahaa nyt" hyödyntääksesi erikoistarjousta tai voittaaksesi palkinnon, voivat olla petoksia.

Samoin satunnaispyynnöt tai sosiaaliturva- tai pankkitilinumeroa koskevat vaatimukset, äidin tyttönimi tai luettelo tunnetuista osoitteista ovat usein merkkejä henkilöllisyysvarkauksista.

Yleensä suurin osa yritysten tai yksityishenkilöiden tarjouksista, jotka kuulostavat "liian hyvältä ollakseen totta", ovat merkkejä petoksista.

• ."Oikeudellinen sanakirja: petokset" Law.com.
• ."Peruslailliset käsitteet / petokset" Kirjanpitopäiväkirja
• "Petos - todistustaakka: Washingtonin siviililautakunnan ohjeet.” Westlaw